Ngân hàng sẽ siết chặt giao dịch điện tử với tài khoản doanh nghiệp chưa xác thực từ 1/7/2025

Đây là một trong những bước đi cụ thể nhằm đảm bảo an ninh, an toàn trong hệ thống thanh toán điện tử, đồng thời thúc đẩy quá trình chuyển đổi số toàn diện trong ngành ngân hàng.

Ngày 26/5/2025, tại Hà Nội, NHNN đã tổ chức họp báo công bố sự kiện “Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025” với chủ đề “Hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới”. Sự kiện sẽ chính thức diễn ra vào 14 giờ ngày 29/5/2025 tại Văn phòng Chính phủ (số 01 Hoàng Hoa Thám, Quận Ba Đình, Hà Nội).

Sự kiện năm nay mang ý nghĩa đặc biệt, đánh dấu giai đoạn tổng kết việc thực hiện Quyết định 810/QĐ-NHNN ban hành ngày 11/5/2021, kế hoạch chuyển đổi số ngành ngân hàng đến năm 2025, định hướng đến năm 2030.

Đồng thời, sự kiện cũng diễn ra trong bối cảnh nhiều nghị quyết lớn về chuyển đổi số và đổi mới sáng tạo đã được Trung ương ban hành, nổi bật là Nghị quyết 57-NQ/TW của Bộ Chính trị.

Phát biểu tại buổi họp báo, bà Lê Thị Thúy Sen - Tổng Biên tập Thời báo Ngân hàng nhấn mạnh: “Ngành ngân hàng luôn đi đầu trong quá trình chuyển đổi số quốc gia. Chủ đề năm nay là minh chứng cho tầm nhìn chiến lược và quyết tâm đổi mới mạnh mẽ của toàn ngành”.

Sau 1/7, nếu khách hàng chưa cập nhật, ngân hàng phải tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền trên dịch vụ ngân hàng điện tử của khách hàng tổ chức. Ảnh: Thuận Hiền.

Theo ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN, sau 4 năm thực hiện Quyết định 810, ngành ngân hàng Việt Nam đã đạt được nhiều thành tựu ấn tượng. Hơn 90% giao dịch tại nhiều tổ chức tín dụng đã được thực hiện qua kênh số; trên 87% người trưởng thành tại Việt Nam sở hữu tài khoản ngân hàng; thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM) tăng trưởng mạnh mẽ.

So với cùng kỳ năm 2023, trong năm 2024, lượng giao dịch TTKDTM tăng 56,68% và giá trị tăng 32,79%. Đáng chú ý, giao dịch qua QR Code tăng đến 104,65% về số lượng và 97,14% về giá trị. Tính đến tháng 3/2025, tổng số giao dịch TTKDTM vượt mốc 5,2 tỷ, với tổng giá trị hơn 80 triệu tỷ đồng, tăng lần lượt 44,43% và 24,34% so với cùng kỳ năm trước.

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi, NHNN đã và đang tăng cường phối hợp với các cơ quan chức năng nhằm hoàn thiện hành lang pháp lý và triển khai đồng bộ các biện pháp bảo đảm an toàn cho hoạt động thanh toán. Thông tư mới yêu cầu đối chiếu dữ liệu sinh trắc học với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư hoặc với thông tin đã được lưu trữ trước đó.

Đáng lưu ý, tính đến ngày 25/5/2025, khoảng 55% tài khoản tổ chức đã hoàn tất đối chiếu sinh trắc học. Ông Phạm Anh Tuấn cảnh báo nguy cơ phát hiện các tài khoản “ma”, được mở không đúng quy định, không có xác thực người đại diện hợp pháp có thể sẽ gia tăng sau thời điểm áp dụng quy định.

Một trong những quy định mới đang được NHNN lấy ý kiến là việc không cho phép sử dụng bí danh (nickname, alias) đối với tài khoản thanh toán. Việc bắt buộc sử dụng tên định danh giúp nâng cao tính minh bạch, giảm nguy cơ gian lận và sai sót trong quá trình giao dịch.

Đồng thời, NHNN đang hoàn thiện cơ chế cập nhật liên tục danh sách tài khoản bị chặn, khắc phục tình trạng cảnh báo sai và tránh ảnh hưởng đến các giao dịch hợp pháp.

NH